佈局美投資級債 4年到期鎖高利

佈局美投資級債 4年到期鎖高利

永豐投信最新推出「永豐4年到期美國優質投資等級債券基金」,瞄準短、中期閒置資金投資停泊需求,設定以4年爲期、美國投資等級債券爲主,協助投資人在下次升息循環到來前,持續掌握目前高信評債券的甜美收益機會。預計募集期間爲9月25日至10月6日,投資人可向元大證券、元大銀行、永豐銀行、永豐金證券及永豐投信等銷售機構洽詢。

永豐4年到期美國優質投資等級債券基金經理人吳如玉表示,這波升息循環迄今,美國債券殖利率來到相對高水準,截至9月18日爲止,彭博美國投資等級債券指數殖利率達5.81%,是金融海嘯後近15五年來高點。

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觀察過去五次升息週期,從最終停止升息至下次升息循環開始,平均間隔約5.2年,若排除2006~2015年的極端值,平均時間縮短至4.1年。換言之,下波升息週期可能在4、5年後到來,現在透過4年目標到期債券策略,有利於在下波升息啓動前,持續享受相對高息機會,且隨着投組存續期逐漸下滑,標的陸續到期,整體資產價值波動度可望趨於下降,相當符合一般短中期閒置資金停泊需求。

吳如玉說,依過往經驗,升息過後債券違約風險易升高,但美國投資級債的發行企業財務體質相對佳,債券少見違約。以2008年金融海嘯爲例,美國投資級債違約率最高時也不超過1%,反觀當時的美國非投資等級債券違約率將近12%,足見在經濟前景不確定性高的現階段,美國投資級債違約風險相對低的特性,有助於降低投資風險,更應作爲當前優先佈局標的。

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